Efbet прилага KYC/AML, за да се извършва identity check, да се предотвратяват измами и да се противодейства на финансови престъпления в съответствие с българското право.

• Честна игра и равни условия за всички участници.
• Безопасност на потребителите и защита на акаунта.
• Прозрачност на процесите и информиране за задължения за докладване.
• Спазване на регулаторни изисквания и стандартите за отговорна игра.

Всеки нов потребител трябва да завърши ID verification преди участие. В процеса може да бъде изискано предоставяне на документи от следните категории:

• Официален документ със снимка, издаден от държавен орган.
• Доказателство за адрес/местоживеене от последен период.
• Потвърждение за собственост върху използвания платежен метод от титуляра на акаунта.

Операторът прилага контролни механизми, за да предотвратява изпирането на пари и друга незаконна дейност. Мерките обхващат мониторинг на транзакции, оценка на риска и стриктни мерки за сигурност.

• Непрекъснато наблюдение на транзакции и игрова активност за откриване на подозрителна активност.
• Автоматизирани правила и сценарии за засичане на аномалии и отклонения.
• Разширена комплексна проверка (EDD) при високорискови клиенти и събития.
• Прегледи на големи или необичайни преводи и тегления.
• Динамично рисково профилиране и оценка на поведение.
• Сверка спрямо санкционни списъци на ЕС/ООН и проверка за публично известни длъжностни лица (PEP).
• Докладване при законово основание към ДАНС (Финансово разузнаване) и НАП според задълженията за докладване.

За спазване на KYC/AML и гарантиране на прозрачност се забраняват действия, които подкопават сигурността и доверието в услугата.

• Създаване на повече от един акаунт от едно лице (multi-accounting).
• Използване на фалшифицирани или откраднати документи.
• Опити за изпиране на пари или прикриване на произхода на средства.
• Манипулиране на системи, залози или резултати.
• Споделяне, продажба или прехвърляне на достъп до акаунт.
• Използване на платежни инструменти на трети лица, които не са на титуляра на акаунта.
• Невярно представяне на самоличност или използване на подставени лица.

Нарушенията на тази политика водят до прилагане на мерки съгласно приложимото законодателство и вътрешните правила на оператора.

Възможни действия са временно или постоянно ограничаване на акаунта, замразяване или отнемане на средства, свързани с подозрителна активност, анулиране на залози или печалби, уведомяване на компетентните органи при наличие на законово основание.

Потребителите са длъжни да предоставят точни и актуални лични данни и да преминат проверка на самоличност в определените срокове. Следва да се реагира своевременно на искания за допълнително предоставяне на документи и съдействие по време на проверки. Разрешено е използване само на платежни методи, чийто титуляр е същият като титуляр на акаунта. Необходимо е незабавно сигнализиране при подозрителна активност или риск за сигурността. Поддържането на отговорна игра и защитена среда е споделена отговорност.

Политиките за AML/KYC целят честна игра и прозрачност, гарантирайки безопасност на потребителите и надеждност на услугите.

• Спазване на стандарти за идентификация и AML съгласно българските и европейски правила.
• Конфиденциалност и защита на лични данни при обработка и съхранение.
• Постоянен мониторинг за подозрителна активност и навременни проверки.
• Превенция на манипулации и нечестно поведение.
• Подкрепа на потребителите по въпроси за сигурност и отчетни задължения.
• Споделена отговорност и насърчаване на отговорна игра.
• Равни условия за всички регистрирани лица.