Политика за KYC и AML на Efbet

Платформата прилага процедури за проверка на самоличността и мониторинг на транзакциите, за да идентифицира потребителите, да предотврати измами и да противодейства на финансови престъпления. Тези мерки за сигурност гарантират:

• Честна игра и равнопоставеност за всички потребители
• Защита на личните данни и сигурност на акаунтите
• Прозрачност при финансовите операции и спазване на регулаторните стандарти
• Предотвратяване на манипулации, измами и злоупотреби със системата
• Изпълнение на задълженията за отчетност пред компетентните органи

Всеки нов потребител е длъжен да премине през процес на верификация, при който се представят документи за установяване на истинската самоличност. Изискуемите категории документи включват:

• Официален документ за самоличност с фотография, издаден от държавен орган (лична карта, паспорт или шофьорска книжка)
• Доказателство за постоянен адрес (сметка за комунални услуги, банково извлечение или официално писмо от институция)
• Потвърждение за собственост върху използвания платежен метод (банкова карта, електронен портфейл или друго средство за плащане)

Платформата прилага многостепенни контролни механизми, които предотвратяват използването на системата за изпиране на пари и други незаконни финансови дейности. Основните инструменти за мониторинг включват:

• Непрекъснат мониторинг на транзакциите и активността на потребителите за идентифициране на необичайни модели
• Автоматизирани правила за откриване на съмнителни операции в реално време
• Задълбочена проверка при високорискови събития, голям обем средства или нетипично поведение
• Преглед и анализ на крупни или нестандартни парични преводи
• Система за оценка на риска, базирана на профила и дейността на потребителя
• Проверка спрямо санкционни списъци и бази данни за политически значими лица
• Подаване на доклади до компетентните органи при установяване на нарушения или съмнителни операции

Платформата прилага строги ограничения, които подкрепят процедурите за проверка на самоличността и мониторинга на финансовите операции. Забранени са следните действия:

• Създаване или използване на множество акаунти от едно и също лице
• Представяне на фалшифицирани, откраднати или фалшиви документи за идентификация
• Опити за изпиране на пари или използване на платформата за прикриване на произход на средства
• Манипулиране на системата чрез софтуер, ботове или други технически средства за измама
• Споделяне, продажба или прехвърляне на достъп до акаунт на трети лица
• Използване на платежни инструменти, които не принадлежат на титуляра на акаунта
• Предоставяне на невярна информация или представяне под чужда самоличност

Всяко нарушение на политиката за проверка на самоличността или мерките срещу изпирането на пари води до незабавни действия от страна на платформата. Прилаганите мерки включват временно или постоянно спиране на акаунта, замразяване или конфискация на средства, свързани със съмнителна дейност, анулиране на залози или печалби, докладване до компетентните органи при наличие на правно основание.

Всеки потребител носи отговорност за предоставянето на точна и актуална информация през целия период на използване на платформата. Титулярите на акаунти са длъжни да завършат процеса на верификация в посочените срокове и да отговорят на всички искания за допълнителни документи или разяснения. Потребителите могат да използват единствено платежни методи, регистрирани на тяхно име, и трябва незабавно да сигнализират за всяка съмнителна активност или опит за неоторизиран достъп. Спазването на тези задължения гарантира защита на акаунта и поддържане на безопасна среда за всички участници.

Платформата поддържа принципите на честната игра и прозрачността, за да защити интересите на потребителите и да осигури безопасна и законосъобразна среда. Прилаганите стандарти включват:

• Спазване на всички нормативни изисквания за проверка на самоличността и мониторинг на финансовите операции
• Поверителност и защита на личните данни в съответствие с приложимото законодателство
• Непрекъснат мониторинг за идентифициране и предотвратяване на съмнителна активност
• Превенция на манипулации, измами и всякакви форми на нечестно поведение
• Достъп до потребителска подкрепа по въпроси, свързани със сигурността и отговорната игра
• Споделена отговорност между платформата и потребителите за поддържане на интегритета на системата
• Еднакви условия и възможности за всички участници, независимо от профила или дейността им